As corretoras de criptomoedas da Coreia do Sul se opõem à proposta de endurecimento das regras de combate à lavagem de dinheiro

Corretoras Coreanas se Opõem a Novas Regras Antilavagem de Dinheiro

As principais corretoras de criptomoedas da Coreia do Sul, representadas pela Digital Asset Exchange Alliance (DAXA), se uniram para contestar uma proposta de endurecimento das regras de combate à lavagem de dinheiro (AML).

• A proposta obrigaria a reportar transações acima de US$ 7.000 (10 milhões de won).
• As corretoras argumentam que a medida é excessiva e cria um tratamento injusto em relação aos bancos tradicionais.
• O setor já enfrenta um ambiente regulatório cada vez mais rigoroso no país.

O Conflito Principal

Atualmente, as corretoras só precisam reportar transações suspeitas à Unidade de Inteligência Financeira (UIF) quando há motivos razoáveis para suspeita. A nova regra trataria todas as transações acima de 10 milhões de won como inerentemente suspeitas. A DAXA estima que isso aumentaria o número de relatórios das cinco maiores corretoras de 63.408 para quase 5,5 milhões — um aumento de 85 vezes.

Duas Camadas de Regulação Injusta

A proposta também exige que as corretoras verifiquem a exatidão dos dados de identificação dos clientes, uma camada adicional que a DAXA considera desnecessária. Além disso, o descumprimento dessa regra poderia levar à suspensão total das atividades da corretora, enquanto para bancos tradicionais a mesma infração resultaria apenas em multa. Essa disparidade é vista como um tratamento injusto e discriminatório contra o setor de criptomoedas.

Cenário Regulatório Mais Amplo

Este movimento ocorre em meio a uma pressão regulatória crescente na Coreia do Sul. Recentemente, a Comissão de Serviços Financeiros (FSC) impôs novas regras de monitoramento em tempo real para as corretoras, e a UIF aplicou multas milionárias à Bithumb por violações de AML. O período de consulta pública sobre as novas regras termina em 11 de maio, com uma votação final prevista para julho. Se aprovadas, as novas leis começarão a vigorar a partir de agosto de 2026.