O Banco Central do Brasil impôs uma proibição de criptomoedas ao Banco Topázio e uma multa de US$ 3,3 milhões por violações das normas

Banco Central do Brasil Multa Banco Topázio em US$ 3,3 Milhões e Reforça Regras para Criptomoedas

O Banco Central do Brasil aplicou uma multa de US$ 3,3 milhões ao Banco Topázio e proibiu suas operações com criptomoedas, em uma ação que serve como alerta para todo o setor financeiro do país.

• Multa recorde por falhas na verificação de clientes e combate à lavagem de dinheiro
• Executivos do banco também foram punidos individualmente
• Nova regra proíbe uso de stablecoins em transações internacionais

Irregularidades e Punições

O Banco Topázio foi penalizado por realizar transações de criptomoedas entre outubro de 2020 e setembro de 2021 sem verificar adequadamente a qualificação dos beneficiários. As operações irregulares representaram 63% das transferências cambiais de saída e 47% da atividade no mercado primário do banco, comprometendo sua credibilidade.

As violações incluíram:

• Falta de verificação da capacidade financeira dos clientes
• Procedimentos de cadastro deficientes
• Controles inadequados contra lavagem de dinheiro

Além da multa, três executivos foram punidos: Ademir Julio Schenatto (multa de R$ 732 mil e proibição de atuar por 5 anos), Allison Forgiarini Ferreira (R$ 471 mil) e Haroldo Pimentel Stumpf (R$ 358 mil).

Alerta Regulatório e Novas Regras

O diretor do Banco Central, Ailton Aquino, afirmou que a punição ao Topázio serve como modelo para futuras fiscalizações, sinalizando uma postura mais rigorosa contra empresas que não implementarem sistemas adequados de registro e supervisão.

Em 30 de abril, o BC publicou a Resolução BCB nº 561, proibindo provedores de câmbio de usar stablecoins e criptomoedas como Bitcoin para transações internacionais. Agora, todas as operações devem usar sistemas tradicionais de câmbio, com relatórios mensais e armazenamento de registros por 10 anos.